Startegia Inwestycyjna

Strategia inwestycyjna Private Debt

Podstawa naszego działania

Strategia oparta na jasno zdefiniowanych filarach

Celem strategii w ramach zarządzania portfelem pożyczek Private Debt jest wypracowanie stopy zwrotu dla inwestora na poziomie minimum WIBOR 3M+ 8 p.p. Nasza strategia inwestycyjna opiera się na czterech filarach:

Staranna selekcja projektów i przedsiębiorców

Bezkompromisowa ochrona kapitału poprzez solidne zabezpieczenia

Strategiczne dopasowanie inwestycji do portfela

Aktywny monitoring zapewniającym bezpieczeństwo na każdym etapie współpracy

4 filary działania

Kompleksowe podejście do każdej inwestycji

Od analizy projektu i przedsiębiorcy, przez zabezpieczenia i budowę portfela, aż po aktywne zarządzanie – dbamy o każdy etap, by inwestor mógł działać pasywnie i bezpiecznie.

Analiza projektu oraz przedsiębiorcy stojącego za projektem

Wierzymy, że za każdym sukcesem biznesowym stoi nie tylko projekt, ale przede wszystkim kompetentny i zdeterminowany przedsiębiorca. Dlatego nasza analiza jest dwutorowa.

Ocena projektu

Badamy model biznesowy, jego otoczenie konkurencyjne, potencjał rynkowy oraz prognozy finansowe. Weryfikujemy, czy przedsięwzięcie jest rentowne, skalowalne i oparte na solidnych fundamentach.

Weryfikacja przedsiębiorcy

Kluczowym elementem jest dla nas ocena ,,czynnika ludzkiego''. Udzielamy finansowania doświadczonym przedsiębiorcom, którzy posiadają udokumentowaną historię, znajomość branży. Nie inwestujemy w anonimowe projekty.

Priorytet ochrony kapitału

Ochrona kapitału naszych Inwestorów jest naszym nadrzędnym celem i punktem wyjścia dla każdej transakcji. Realizujemy ten priorytet poprzez bezkompromisowe podejście do minimalizacji ryzyka

Solidne zabezpieczenia

Inwestujemy wyłącznie w transakcje, które są zabezpieczone na realnych i płynnych aktywach (np. nieruchomości, park maszynowy, aktywa obrotowe).

Konserwatywna wycena

Stosujemy konserwatywny wskaźnik LTV (Loan-to-Value), co oznacza, że wartość zabezpieczeń znacząco przewyższa kwotę udzielonego finansowania. Tworzy to bufor bezpieczeństwa na wypadek nieprzewidzianych wahań rynkowych.

Struktura prawna

Każda umowa jest konstruowana przez wyspecjalizowane kancelarie prawne i zawiera zapisy (kowenanty) chroniące interesy Inwestora na każdym etapie inwestycji.

Dopasowanie do portfela inwestora

Rozumiemy, że każda sytuacja finansowa jest unikalna. Naszym zadaniem jest nie tylko znalezienie atrakcyjnej inwestycji, ale również jej strategiczne dopasowanie do indywidualnych potrzeb i celów Inwestora

Analiza portfela

Współpracę rozpoczynamy od zrozumienia Państwa profilu ryzyka, horyzontu czasowego oraz składu istniejącego portfela aktywów.

Dywersyfikacja

Proponujemy inwestycje, które stanowią inteligentne uzupełnienie i dywersyfikację Państwa majątku. Inwestycje typu Private Debt charakteryzują się niską korelacją z publicznymi rynkami akcji i obligacji, co pomaga stabilizować wyniki całego portfela.

Budowanie wartości

Dobieramy projekty z różnych branż i o różnej charakterystyce, aby zapewnić optymalne rozproszenie ryzyka i budować zdywersyfikowany, solidny portfel dłużny.

Aktywne zarządzanie i monitoring inwestycji

Nasze zaangażowanie nie kończy się w dniu podpisania umowy. Uważamy, że proaktywne zarządzanie jest kluczem do zabezpieczenia inwestycji i maksymalizacji jej wyników.

Monitoring inwestycji

Jesteśmy w stałym kontakcie z pożyczkobiorcą. Regularnie analizujemy jej wyniki finansowe, kluczowe wskaźniki efektywności (KPI) oraz postępy w realizacji celów biznesowych.

Wczesne reagowanie

Aktywne podejście pozwala nam na wczesne identyfikowanie potencjalnych problemów i podejmowanie działań zaradczych, zanim wpłyną one negatywnie na inwestycję.

Transparentne raportowanie

Zapewniamy naszym inwestorom regularne raporty, dając im pełen wgląd w status i wyniki ich kapitału.

Nasza misja

Zainwestuj z partnerem, który działa w oparciu o sprawdzone fundamenty

Te cztery filary tworzą solidny fundament naszej działalności, i pozwalają na bezpieczne i efektywne budowanie wartości dla naszych inwestorów w oparciu o realną gospodarkę.

Chcę zainwestować