Jakie są kluczowe korzyści dla inwestorów w Private Debt?

Najważniejsze korzyści to: atrakcyjne i stabilne stopy zwrotu – fundusze Private Debt historycznie oferują wyższe oprocentowanie niż tradycyjne obligacje korporacyjne czy lokaty bankowe; regularne przepływy pieniężne – większość inwestycji ma charakter stałoprocentowy, co zapewnia przewidywalny dochód odsetkowy; niska korelacja z rynkami publicznymi – wartość inwestycji Private Debt nie jest zależna od codziennych wahań giełd czy rynku obligacji; ochrona kapitału – pożyczki są zazwyczaj zabezpieczone aktywami spółek, głównie nieruchomościami, z pierwszeństwem w spłacie.

Private debt

Czym jest Private Debt?

Q: Czym jest Private Debt?

Private Debt to kapitał dłużny udzielany przedsiębiorstwom bezpośrednio przez prywatnych inwestorów lub wyspecjalizowane fundusze, stanowiący alternatywę dla finansowania bankowego. W dzisiejszym dynamicznym otoczeniu rynkowym inwestorzy poszukują aktywów, które oferują stabilne stopy zwrotu przy ograniczonej zmienności typowej dla rynków publicznych.

Q: Jak działa Private Debt?

Na rynku Private Debt finansowanie najczęściej udzielane jest przez fundusze dłużne oraz prywatnych inwestorów dysponujących odpowiednią infrastrukturą do zarządzania aktywami. Dostarczają oni przedsiębiorstwom bezpośrednie finansowanie w formie pożyczek (głównie dla sektora MŚP). W przeciwieństwie do sztywnych procedur bankowych, finansowanie prywatne jest często dopasowane do potrzeb pożyczkobiorcy, umożliwiając elastyczne ustalanie warunków spłaty.

Odkryj stabilną alternatywę inwestycyjną

Chcę zainwestować

Private Debt dla biznesu

Private debt to kapitał dłużny dostarczany przedsiębiorstwom bezpośrednio przez prywatnych inwestorów lub wyspecjalizowane w tym fundusze, stanowiący alternatywę dla finansowania bankowego.

W dzisiejszym dynamicznym środowisku rynkowym, inwestorzy poszukują aktywów, które oferują stabilne stopy zwrotu przy jednoczesnym ograniczeniu zmienności typowej dla rynków publicznych. Jedną z najszybciej rozwijających się klas aktywów, która odpowiada na te potrzeby, jest private debt.

Rynek długu prywatnego (Private Debt) to segment rynku finansowego, który skutecznie wypełnia lukę powstałą w sektorze polskich małych i średnich przedsiębiorstw (MŚP).

Korzyści inwestora

Kluczowe korzyści dla inwestora na rynku Private Debt.

Inwestycja w private debt za pośrednictwem wyspecjalizowanego partnera, takiego jak Private Debt Partners, otwiera przed inwestorami prywatnymi szereg unikalnych korzyści, tradycyjnie zarezerwowanych dla dużych instytucji.

Fundusze private debt historycznie oferują wyższe oprocentowanie niż tradycyjne obligacje korporacyjne czy lokaty bankowe.

Wynika to z mniejszej płynności i premii za elastyczność oferowaną pożyczkobiorcom, oraz lepszej ocenie ryzyka kredytowego pożyczkobiorcy.

Większość inwestycji w dług prywatny ma charakter długu o stałym oprocentowaniu.

Dla inwestora oznacza to regularne, przewidywalne wpływy odsetkowe – podobnie jak w przypadku obligacji, ale często na korzystniejszych warunkach. Jest to typowy produkt o stałym dochodzie.

Wartość inwestycji Private Debt nie jest powiązana z codziennymi wahaniami na giełdzie akcji czy rynkami obligacji.

Dodanie tej klasy aktywów do portfela znacząco poprawia jego dywersyfikację portfela inwestycji, co szczególnie można docenić w trakcie bessy na rynku akcji lub obligacji.

W Private Debt Partners koncentrujemy się transakcjach, które zabezpieczą inwestora przed negatywnymi scenariuszami.

Oznacza to, że nasze pożyczki są zazwyczaj zabezpieczone aktywami firmy – gównie nieruchomościami i mają pierwszeństwo spłaty przed innymi wierzycielami, co znacząco obniża ryzyko straty kapitału.

Finansowanie prywatne

Jak działa Private Debt?

Na rynku Private Debt rolę udzielających finansowania najczęściej pełnią fundusze private debtowe oraz prywatni inwestorzy i przedsiębiorcy posiadający odpowiednie zaplecze asset managerskie.

Bezpośrednie finansowanie

Podmioty funkcjonujące na rynku Private Debt udzielają finansowania dłużnego w postaci pożyczki bezpośrednio wyselekcjonowanym przedsiębiorstwom (najczęściej z sektora MŚP).

Elastyczność

W przeciwieństwie do sztywnych procedur bankowych, finansowanie prywatne jest często dopasowane do potrzeb pożyczkobiorcy. Pozwala to na dostosowanie warunków pożyczki do specyficznych potrzeb firmy, np. na cele akwizycyjne, inwestycyjne, lub pomagające zrestrukturyzować przedsiębiorstwo.

Luka rynkowa

Po globalnym kryzysie finansowym banki, obarczone nowymi regulacjami (jak Bazylea III), stały się bardziej restrykcyjne w udzielaniu kredytów. Stworzyło to przestrzeń dla wyspecjalizowanych podmiotów, które mogą efektywnie zaspokoić potrzeby kapitałowe zdrowych firm.

Inwestor

Private Debt Partners – Twój przewodnik po rynku długu prywatnego

Rynek private debt jest rynkiem zamkniętym, niedostępnym dla indywidualnych inwestorów. Wymaga wiedzy eksperckiej, analizy kredytowej (due diligence) oraz sieci kontaktów, aby pozyskać najlepsze okazje inwestycyjne. Private Debt Partners działa jako most, łącząc kapitał naszych inwestorów prywatnych z potencjałem polskich przedsiębiorców, które potrzebują finansowania do dalszego wzrostu.
Chcesz dowiedzieć się, jak włączyć private debt do swojego portfela?

Dlaczego warto nam zaufać?